Hvad er finansiel modellering?

Før du dykker ind i at skabe finansielle modeller, skal du vide, hvilken finansiel modellering der bruger finansielle modeller, og hvorfor økonomisk modellering betyder noget.

Når man bliver spurgt om at definere finansmodel,, kommer mange mennesker med langvarige beskrivelser ved at bruge udtryk som prognose og pengestrøm og hypotetiske resultater. Men definitionen skal være så kompliceret. En finansmodel er et værktøj (typisk bygget i Excel), der viser mulige løsninger på et virkeligt økonomisk problem. Og økonomisk modellering har til opgave at skabe en finansiel model.

Du har måske troet, at en finansiel model stort set kun var et Excel-regneark, men som du ved, er ikke alle regneark en finansiel model. Folk kan og bruger Excel til alle mulige formål. Så, hvad laver en finansiel model adskilt fra et regneark i haven? I modsætning til et grundlæggende regneark er en finansiel model

mere struktureret. En finansiel model indeholder et sæt af variable antagelser - input, output, beregninger og scenarier. Det indeholder ofte et sæt standardfinansierede prognoser - som en resultatopgørelse, en balance og en pengestrømsopgørelse - der er baseret på disse antagelser.
Er dynamisk. En finansiel model indeholder input, der, når det ændres, påvirker beregningerne og dermed resultaterne. En finansiel model har altid indbygget fleksibilitet til at vise forskellige resultater eller endelige beregninger baseret på at ændre et par vigtige input.
Bruger forhold mellem flere variabler. Når brugeren ændrer nogen af input antagelserne, forekommer der ofte en kædereaktion. For eksempel vil ændring af væksthastigheden ændre salget; Når salget ændres, ændres indtægter, salgsprovisioner og andre variable omkostninger.
Shows prognoser. Finansielle modeller ser næsten altid frem i fremtiden. Finansielle modeller vil ofte vide, hvordan deres økonomiske fremskrivninger vil ligne ned ad vejen. For eksempel, hvis du fortsætter med at vokse i samme sats, hvad vil dit pengestrømme være om fem år?
Indeholder scenarier (hypotetiske resultater). Fordi en model ser frem i stedet for bagud, kan en velbygget finansiel model nemt bruges til at udføre scenario- og følsomhedsanalyse. Hvad ville der ske, hvis renten steg? Hvor meget kan vi rabat, før vi begynder at tabe?

Mere generelt er en finansiel model en struktur (normalt i Excel), der indeholder input og output, og er fleksibel og dynamisk.

Hvem bruger økonomisk modellering

Mange typer mennesker bygger og bruger finansielle modeller til forskellige formål og mål. Finansielle modeller er normalt bygget til at løse problemer i virkeligheden, og der er så mange forskellige finansielle modeller, da der er problemer i verden til at løse. I almindelighed vil enhver, der bruger Excel til finansiering, på et eller andet tidspunkt i sin karriere opbygge en finansiel model for sig selv eller andre til at bruge; i det mindste vil han bruge en model, som en anden har oprettet.

Bankfolk, især investeringsbankfolk, er stærke brugere af finansielle modeller. På grund af de finansielle institutioners karakter er modellering en del af virksomhedens kultur - forretningens kerne er bygget på finansielle modeller.

Banker og finansieringsinstitutter skal overholde gældende lovbestemte begrænsninger, og de værktøjer og kontroller, der er på plads, ændres og tilpasses for altid. På grund af risikoen forbundet med udlån og andre finansielle aktiviteter har disse institutioner meget komplekse finansielle modelleringssystemer for at sikre, at risikoen styres effektivt. Enhver, der arbejder inden for banksektoren, skal have mindst et kendskab til regneark og finansielle modeller.

Uden for banksektoren er revisorer store brugere af finansielle modeller. Bankvirksomheder vurderer ofte andre virksomheder for kreditrisiko og andre foranstaltninger. En revisors modeller er imidlertid ofte mere indadrettede med fokus på rapportering og analyse internt, projektvurdering, prissætning og rentabilitet.

Hvorfor finansielle modellering er vigtig

En finansiel model er designet til at skildre en situation i virkeligheden i tal for at hjælpe folk med at træffe bedre økonomiske beslutninger.

Hvor som helst der er økonomiske problemer eller situationer i den virkelige verden, der skal løses, analyseres eller oversættes til et numerisk format, hjælper de finansielle modeller. Nogle gange er det bare en ide eller et koncept, der skal konverteres til en forretningsmæssig sag eller et gennemførelsesforslag. En dygtig finansiel modelmand kan sætte stof til tanken ved at øge detaljerne nok til at få en arbejdsmodel, hvormed beslutninger kan træffes, investorfonde kan opnås, eller personale kan ansættes.

Finansielle modeller kan for eksempel hjælpe investorer med at beslutte, hvilket projekt der skal bruges til at investere i, et ledende spor, hvilke marketingkampagner har det højeste investeringsafkast, eller en fabriksproduktionschef beslutter at købe et nyt stykke maskiner.