Hvordan man estimerer nettokassestrømme i QuickBooks 2014 - dummies

Processen med at estimere netto pengestrømme fra investeringen kræver lidt mere arbejde end den foregående øvelse gjorde. Selvom du arbejder med QuickBooks, skal du bruge hjælp fra Excel eller et andet finansielt regneark.

Sæt dig ned og tænk nøje på eventuelle ekstra indtægter og eventuelle yderligere omkostninger, som investeringen producerer. Selvfølgelig håber du, at investeringens nettoeffekt vil spare dig for penge. Imidlertid vil visse beløb af investeringen koste dig. På den anden side modtager du også besparelser, som investeringen returnerer.

Du vil konstruere en lille tidsplan - dette kan skrives på bagsiden af ​​en cocktailserviet eller indtastes i et regnearksprogram som Excel - og bruge det til omhyggeligt at estimere og beregne pengestrømme.

Angiv, at der for kontorsbygningen er følgende to elementer, der bestemmer nettokassestrømmene:

• Det nye pant kræver en årlig rentebetaling på 21.000 USD. For at holde tingene simple (ikke bekymre dig om de primære afskrivninger endnu), formoder, at dette realkreditlån kun er rent. Yderligere antage, at du skal betale hele pantbalancen i 20 år som en del af en ballonbetaling. I mellemtiden betaler du 21.000 dollars i slutningen af ​​hvert år.

• Fordi du ejer din egen bygning, sparer du 20.000 dollars i leje det første år. Dette beløb stiger dog hvert år. Hvis lejen, som du har betalt, er steget med 3 procent hvert år på grund af inflationen, vil du måske antage, at din lejebesparelse for hvert år skal forhøjes med 3 procent.

  Du kan f.eks. Antage, at i det andet år svarer dine huslejebesparelser til 103% af $ 20.000. I det tredje år svarer dine huslejebesparelser til 103% af $ 20, 600 (hvilket er andet års leje opsparing).

Er denne forretning af huslejebesparelser fornuftig? Med investeringsinvesteringer sparer kapitalinvesteringen ofte penge på en eller anden måde. Derfor skal du estimere disse besparelser i årenes løb, at du vil bruge kapitalinvesteringen. I dette tilfælde skal lejebesparelserne svare til de nuværende lejebesparelser plus inflation for hvert år.

En anden måde at se på lejebesparelsesbeløbet er at sige, at lejebesparelserne svarer til lejen, som du ikke behøver at betale, hvis du ejer bygningen.

Tabellen opsummerer de pengestrømme, du nyder, ved at investere i denne bygning og har en kolonne for hvert års nummer.Tidsplanen indeholder også tre kolonner, der rapporterer om leje besparelser, den årlige pant rente rente og netto cash flow beløb. Netto pengestrømme svarer til lejebesparelserne minus realkreditbetalingen.

Bemærk, at realkreditudbetalingen i de første to år overstiger huslejebesparelserne. Men i år 3 og derover overstiger huslejebesparelsen pantbetalingen.

Sammendrag af opbygning af pengestrømme

År	Leje besparelser	Realkreditlån	Netto pengestrømme
1	20, 000	21, 000	-1, 000
2	20, 600	21, 000	-400
3	21, 218	21, 000	218
4	21, 855	21, 000	855
5	22, 511	21, 000	1, 511
6	23, 186	21, 000	2, 186
7	23, 882	21, 000	2, 882
8	24, 598	21, 000	3, 598
9	25, 336	21, 000	4, 336
10	26, 096	21, 000	5, 096
11 > 26, 879	21, 000	5, 879	12
27, 685	21, 000	6, 685	13
28, 516 > 21, 000	7, 516	14	29, 371
21, 000	8, 371	15	30, 252
21, 000 > 9, 252	16	31, 160	21, 000
10, 160	17	32, 095	21, 000
11, 095 > 18	33, 058	21, 000	12, 058
19	34, 050	21, 000	13, 050
20	35, 072	21, 000	14, 072
Når du ser på de pengestrømme, der stammer fra en kapitalinvestering nt, du skal gøre en antagelse om, hvad der sker ved afslutningen af ​​investeringens liv. I tilfælde af bygningsinvesteringen skal du for eksempel vise, at pantet er betalt. Du vil måske også vise salget af bygningen på et tidspunkt.	For at vise dig, hvordan det virker, skal du antage, at du ved udgangen af ​​år 20 betaler pantet (som stadig vil være $ 300.000 fordi du kun har betalt renter), og formoder at du sælger bygningen til $ 630, 000. Dette beløb er et skøn.	For at komme op på dette skøn skal du tage den oprindelige købspris på 350.000, 000 dollars og derefter årligt opblæs det beløb med 3 procent over 20 år. Hvis du gør det, produceres en anslået salgspris i år 20 på $ 630.000. Du betaler også salgsomkostninger i alt $ 30, 000.	Nedenstående tabel viser, hvordan disse tal producerer en endelig likvidation kontantstrøm. Brutto salgsprisen svarer til $ 630, 000. Så skal du betale $ 300, 000 pant. Du har også $ 30.000 i salgsomkostninger. Hvis du fratrækker realkreditlånet og salgsomkostningerne fra brutto salgsprisen, svarer det endelige pengestrømme til $ 300.000.

Brutto salgsprisen på $ 630, 000 minus $ 300.000 for realkreditbetalingen minus $ 30.000 for salgsomkostninger svarende til $ 300.000.

Beregning af likvidationsstrømmen

Brutto salgspris

$ 630, 000

Mindre: Hypotek

300, 000

Mindre: Salgsomkostninger	30.000
Endelig pengestrøm fra salg	$ 300,000
Det sidste trin er at kombinere de viste oplysninger. Netto pengestrømme søjlen opsummerer netto pengestrømme fra den foregående tabel. Likvidations cash flow-kolonnen viser 0 i de første 19 år.I år 20 viser likvidationsstrømmen som $ 300.000. Den virkelige aftale kombinerer nettokassestrømme og likvidations cash flow.	Kombinere alle pengestrømme
År	Netto pengestrømme

Likvidation Pengestrøm

Real Deal

1	-1, 000	0	-1, 000
2	-400	0	-400
3	218	0	218
4	855	0	855
5	1, 511	0	1, 511
6	2, 186	0	2, 186
7	2, 882	0	2, 882
8	3, 598	0	3, 598
9	4, 336	0	4, 336
10	5, 096	0	5, 096
11	5, 879	0	5, 879
12	6, 685	0	6, 685
13	7, 516	0	7, 516
14	8, 371	0	8, 371
15	9, 252	0	9, 252
16	10, 160	0	10, 160
17	11, 095	0	11, 095
18	12, 058	0	12, 058
19	13, 050	0	13, 050
20	14, 072	300, 000	314, 072